Quý III.2023, thu nhập lãi thuần đạt 13,65 nghìn tỷ, tăng 28,4%, lợi nhuận sau thuế tăng 35% so với cùng kỳ, đạt 1.634 tỷ đồng. Luận điểm đầu tư:
- Tiềm năng ghi nhận thu nhập đột biến/hoàn nhập dự phòng do: ✓ Bán thành công khu công nghiệp Phong Phú; ✓ Bán đấu giá 590 triệu cổ phần STB bị phong tỏa trong trái phiếu VAMC.
- Nhiều khả năng sẽ hoàn thành đề án tái cơ cấu ngân hàng trước hạn giúp Ngân hàng có thể: ✓ Chia cổ tức; ✓ Tăng vốn để cải thiện hệ số CAR.
- ROE 2024 dự kiến là 24,5%, tăng 2,5 lần so với năm 2020 (9.6%).
- Không đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp và giữ tỷ trọng tín dụng phù hợp với chủ đầu tư bất động
- sản và xây dựng (8,3%) và cho vay mua nhà (10%)
Dự đoán: Lợi nhuận trước thuế tăng trưởng mạnh trong 2023 và 2024 lần lượt 9,5 nghìn tỷ đồng (+50% YoY) và 15,2 nghìn tỷ đồng (+60% YoY).
Mở tài khoản chứng khoán:
Margin 3:7 lãi 9.9%/năm, phí 0.15%
Bảo lãnh thêm sức mua đầu ngày
Có hàng T0
Tel: 0912107487