[Chuyên mục Soi quỹ - số thứ 2]
Soi quỹ VIBF - Quỹ cân bằng phù hợp chơ người mới
1. Tổng quan
Quỹ Cân bằng là dạng quỹ đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu, mục đích đảm bảo tăng trưởng đồng thời giảm thiểu rủi ro biến động mạnh. Dạng quỹ này rất phù hợp với nhà đầu tư mới, những người muốn tập cảm nhận nhịp độ thị trường.
Quỹ VIBF thuộc VinaCapital, đầu tư cân bằng vào trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu niêm yết của các công ty có nền tảng vững mạnh và lợi nhuận bền vững.
Trải nghiệm ngay tại: https://appsflyer.vnsc.vn/beDN/9yrwrt3s
2. Lợi suất của VIBF
Kể từ đầu năm đến nay (19/9/2023), VIBF có mức sinh lời lên đến 12,9%, nhỉnh hơn so với mức sinh lời 12,6% của Chỉ số tham chiếu (Bình quân của VN-Index và lãi suất tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng của Vietcombank)
Trải nghiệm ngay tại: https://appsflyer.vnsc.vn/beDN/9yrwrt3s
3. Danh mục của VIBF và tiềm năng tăng trưởng trong tương lai
Theo tìm hiểu, tính đến 31/8/2023, danh mục của quỹ đang phân bổ tỷ trọng 50,9% là cổ phiếu - 43,2% là trái phiếu & tiền gửi NH - 5.9% là tiền mặt. Chúng tôi tập trung phân tích và những mã chứng khoán chiếm tỷ trọng lớn nhất trong danh mục của VIBF
Danh mục cổ phiếu:
- FPT - CTCP FPT (7,3% NAV): Tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu FPT đã được chúng tôi phân tích trong chuyên mục Soi quỹ - số thứ nhất. Đây là một trong số ít doanh nghiệp duy trì đà tăng trưởng trên 20% trong giai đoạn khó khăn và vẫn có nhiều tiềm năng trong tương lai.
- VCB - Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (3.9% NAV): Là 1 trong “Big 4” ngân hàng tại Việt Nam, cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất trên sàn chứng khoán Việt Nam hiện tại.
- ACB - Ngân hàng TMCP Á Châu (3,4% NAV): Tập trung vào nhóm KH cá nhân và doanh nghiệp vừa & nhỏ. Trong 5 năm qua tỷ trọng hai nhóm này luôn chiếm hơn 90% dư nợ cho vay của ACB, giúp loại trừ yếu tố rủi ro bất ngờ từ các tập đoàn lớn với bối cảnh kinh tế bất ổn.
Danh mục trái phiếu:
-
KDHH2225001 (7,8% NAV): Trái phiếu thuộc Tập đoàn bất động sản Khang Điền, đáo hạn ngày 23/8/2025 với kỳ hạn 12%/năm. Khang Điền là tập đoàn bất động sản hiếm hoi trong năm 2023 vẫn có thể bàn giao sản phẩm, các dự án nổi bật kể đến Classia và Lovera Vista, KDC Phong Phú 4 => Đảm bảo Doanh thu và Lợi nhuận đều đặn trong giai đoạn ngành Bất động sản trong tâm bão
-
TN1122016 (5,7% NAV) : Trái phiếu thuộc CTCP TMDV TNS Holdings, đáo hạn ngày 15/3/2025 với ưu điểm là kỳ trả lãi 6 tháng/lần và Lãi suất = Lãi suất tham chiếu + Biên độ 3%/năm
4. Đánh giá trên thang điểm mức độ rủi ro:
Với tỷ trọng danh mục đầu tư và những phân tích kể trên, Quỹ VIBF được đánh giá:
Mức độ rủi ro: 3/5 - Cân bằng
Xu hướng thị trường phù hợp:
- Xu hướng tăng (Uptrend): 4/5
- Xu hướng đi ngang (Sideway): 5/5
- Xu hướng giảm (Downtrend): 2/5
=> Phù hợp với những nhà đầu tư mới tiếp cận đến các kênh đầu tư, muốn tập cảm nhận nhịp độ thị trường nhưng vẫn có thể hạn chế rủi ro từ những biến động mạnh của thị trường.
=> Phù hợp với những nhà đầu tư mới tiếp cận đến các kênh đầu tư, muốn tập cảm nhận nhịp độ thị trường nhưng vẫn có thể hạn chế rủi ro từ những biến động mạnh của thị trường.
Trải nghiệm ngay tại: https://appsflyer.vnsc.vn/beDN/9yrwrt3s