Quản trị rủi ro có vai trò vô cùng quan trọng trong suốt quá trình giao dịch quyết định thành công của nhà đầu tư. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư lại không biết phải bắt đầu từ đâu và làm thế nào để quản trị rủi ro, giảm thiểu nguy cơ thiệt hại.
Dù bạn có tài giỏi đến đâu, phân tích tốt đến đâu, nếu bạn không biết cách quản trị rủi ro, thì sau những lần thắng cuộc rồi cũng sẽ đến một lần bạn mất rất nhiều, thậm chí là hết chỉ sau một cú sụp đổ lớn, cái chúng ta cần là đôi khi bạn cần thua 1 trận đấu để chiến thắng cả 1 trận chiến.
Trong tài chính, quản trị rủi ro là một quá trình phân tích, xác định những rủi ro có thể gặp phải; từ đó chấp nhận hoặc giảm thiểu sự không chắc chắn khi ra quyết định đầu tư. Đôi khi chúng ta sẽ hiểu, quá trình quản trị rủi ro là quá trình hạn chế thua lỗ từ một khoản đầu tư hoặc một danh mục nhất định.
I. ĐỊNH NGHĨA RỦI RO
Theo lý thuyết, rủi ro là thuật ngữ dùng để chỉ khả năng xảy ra biến cố bất thường với hậu quả thiệt hại hoặc mang lại kết quả không như dự tính. rong cuộc sống, trong lao động và trong sản xuất kinh doanh dù không muốn, con người vẫn phải luôn đối mặt với rủi ro, chính điều đó đã dạy con người biết cách đối phó với rủi ro để tồn tại.
Trong toán học, rủi ro là một phần của hàm giá trị kỳ vọng, xác định bằng:
Rủi ro = Xác suất tổn thất x Quy mô tổn thất dự kiến
Còn trong đầu tư chứng khoán, rủi ro gắn liền với các khoản lỗ. Kiểm soát rủi ro nghĩa là kiểm soát các khoản lỗ, từ đó dành nguồn lực để tập trung cho các khoản đầu tư khác tốt hơn, có khả năng sinh lợi cao hơn.
II. TẦM QUAN TRỌNG CỦA KIỂM SOÁT RỦI RO
Lợi nhuận có thể tự lo cho chúng, còn các khoản lỗ thì không, đó là lý do mà chúng ta cần biết cách đưa chúng vào tầm kiểm soát.
Các khoản lỗ mang tính hình học, có nghĩa là các khoản lỗ càng lớn, thì các khoản đầu tư tiếp theo phải sinh lời càng lớn hơn để có thể bù đắp phần thiệt hại. Với mỗi %D sụt giảm, lợi nhuận cần thiết để đưa tài khoản trở lại mức hòa vốn sẽ được tính theo công thức:
Lợi nhuận cần thiết để phục hồi = %D/(1-%D)
Bảng sau sẽ cho mọi người thấy sự trực quan đó:
Diễn biến của thua lỗ và mức phục hồi để danh mục hòa vốn
Các khoản sụt giảm nhỏ từ 10% trở lại như: lỗ 5%, thì chỉ cần sinh lời 5.26% là hoàn vốn, 10% thì hơn 11% là hoàn vốn. Tuy nhiên, từ các khoản lỗ lớn, thì mọi chuyện đang trở nên rất khác, như lỗ 50% thì phải đầu tư lời lại 100%, 60% là lời 150% mới hòa vốn và lỗ 90% thì bạn phải đầu tư sinh lời đến 900%, hay dân trading còn gọi là x9 tài khoản mới về bờ.
Rõ ràng, việc bạn có một khoản đầu tư sinh lời 5%, 10% hay 25% sẽ nhẹ nhàng hơn rất nhiều so với các khoản sinh lời gấp 4 lần, 9 lần như trong bảng trên, nếu không muốn nói là gần như không thể (không bỏ thêm vốn), bởi những khoản người trải qua những khoản sụt giảm tài khoản hơn 80%, thì theo tâm lí, hoặc là bỏ mặc luôn tài khoản để làm việc khác (gần như) rồi đóng tài khoản quên mật khẩu lúc nào tăng rồi tính, hoặc là tiếp tục bám trụ tìm kiếm các cơ hội (không nhiều) với tâm lí tổn thương nặng nề.
Mở tài khoản chứng khoán:
Margin 3:7 lãi 9.9%/năm, phí 0.15%
Bảo lãnh thêm sức mua đầu ngày
Có hàng T0
Tel: 0912107487
