Lựa chọn cổ phiếu
Mỗi một cổ phiếu có đặc điểm tăng hoặc giảm giá không giống nhau mặc dù nhìn chung phần lớn giá vận động theo xu hướng chung của toàn thị trường. Do đó, việc vận dụng các phương pháp chọn lọc sẽ đưa đến các kết quả khác nhau và đòi hỏi một quá trình đúc kết kinh nghiệm để lựa chọn được các phương pháp hiệu quả nhất và ứng dụng vào thực tế của thị trường.
Để gia tăng được lợi nhuận, bạn nên tìm hiểu cổ phiếu của các công ty đứng đầu của các ngành, hội tụ đủ những tiêu chuẩn cơ bản trọng yếu. Sau đó giới hạn danh mục theo dõi và tập trung phân tích cẩn thận. Có 3 cách để xác định các cổ phiếu có sức mạnh tương đối so với thị trường:
-
Cổ phiếu có thể tăng với một tỷ lệ dốc hơn (tăng mạnh hơn) so với thị trường tăng (Uptrend)
-
Cổ phiếu có thể tăng khi thị trường đi ngang (Sideway)
-
Cổ phiếu có thể tăng hoặc đi ngang (Flat) khi thị trường điều chỉnh (Downtrend)
Đầu tư đa dạng và có sự tập trung vào những cổ phiếu tốt nhất của những ngành kinh tế có sức phát triển mạnh sẽ luôn mang lại lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư.
Lập kế hoạch để đầu tư cho các danh mục
Sau khi đã xác định mục tiêu đầu tư của bản thân thì bước tiếp theo bạn phải xác định mức lợi nhuận cũng như khả năng rủi ro khi đầu tư và thời gian cần thiết để thu hồi vốn. Trong mục tiêu đầu tư sẽ có cả các hạn chế và ưu tiên khi tham gia đầu tư.
Mục tiêu đầu tư của mỗi nhà đầu tư sẽ có sự khác biệt bởi nó phụ thuộc vào điều kiện tài chính, nguồn vốn. Do đó, cách lập kế hoạch tìm kiếm lợi nhuận cũng khác nhau. Kế hoạch càng chi tiết, cụ thể, phù hợp với điều kiện của mình. Đây chính là cơ sở để tạo nên sự thành công khi tham gia đầu tư và đánh giá hiệu quả đầu tư.
Phân bổ nguồn vốn
Một trong những yếu tố chính để quản lý danh mục đầu tư hiệu quả là sự kết hợp lâu dài của các loại tài sản trong danh mục. Phân bổ tài sản dựa trên nguyên lý rằng các loại tài sản khác nhau sẽ có cách thức hoạt động khác nhau và một số loại sẽ có khả năng biến động mạnh hơn các loại tài sản khác.
Một số nhà đầu tư có khả năng chịu được rủi ro thường coi trọng danh mục đầu tư bao gồm các khoản đầu tư dễ biến động hơn như cổ phiếu tăng trưởng. Những nhà đầu tư thận trọng hơn sẽ cân nhắc danh mục đầu tư bao gồm các khoản đầu tư ổn định hơn như trái phiếu và cổ phiếu có vốn hoá lớn.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
“Đừng đặt tất cả trứng vào trong cùng 1 giỏ” – nguyên tắc này rất đúng khi đầu tư vào thị trường chứng khoán. Việc đa dạng hóa giúp nhà đầu tư tránh được rủi ro và hơn nữa là tăng khả năng tìm kiếm lợi nhuận.
Trong đầu tư là không thể dự đoán rủi ro một cách nhất quán. Để đầu tư thận trọng hơn cần tạo ra một rổ các chứng khoán cung cấp khả năng tiếp xúc rộng rãi với nhiều loại tài sản. Đa dạng hóa giúp phân tán rủi ro và tiềm năng lợi nhuận từ nhiều loại tài sản. Bởi vì rất khó để biết được loại tài sản hoặc lĩnh vực nào có khả năng hoạt động vượt trội hơn so với nhóm tài sản hoặc lĩnh vực khác. Mục đích của việc đa dạng hóa là tìm cách thu được lợi nhuận của tất cả các khoản đầu tư trong danh mục theo thời gian đồng thời làm giảm sự ảnh hưởng nếu có biến động xảy ra tại bất kỳ thời điểm nào.
Hiểu rõ hơn về danh mục đầu tư, cách quản lý các danh mục hiệu quả sẽ giúp cho các nhà đầu tư có những phương pháp đầu tư hiệu quả hơn!